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外汇债务让人忧,浙商银行解您愁!




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案例:
某企业境外发行债券1亿美元用于境内经营周转。期限两年,利率6M Libor+2.5%,每半年付息一次。企业到期购汇还本付息,汇率、利率不确定,财务成本难控制。

债务置换方案:
① 期初:债务置换要素约定,即企业与银行约定两年后换回美元本金的汇率(例如:6.90),同时约定利息互换的频率和利率。
② 存续期:利息互换,即银行每半年按1亿美元本金向企业支付美元浮动利息(利率6M Libor+2.5%),企业用此支付外币债务利息(共四期);同时,企业按6.9亿人民币本金向银行支付人民币利息(例如:固定利率5.0%,共四期)。
③ 到期日:本金交换,即企业按约定汇率以6.9亿人民币换回1亿美元用于偿还债务本金。

看图更直观哦:


置换效果:
通过债务置换,美元浮动利率负债成功转化为人民币固定利率负债,汇率利率不再愁!

小贴士
近年来,在“扩流入、促发展”的政策支持下,符合条件的企业可通过境外发债、借款等渠道募集资金,我行债务置换方案可化解企业对未来债务风险的后顾之忧!



一、办理便捷。一次申请,汇率和利率风险同步锁定。
二、个性定制。可按需量身定制外汇债务置换方案。

心动了吗?
赶紧行动吧!

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